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初心者でも始めやすいのはどれ? 投資の種類を紹介

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投稿日:2019年03月20日

投資は初心者の人からみると、リスクが大きく、始めるのは不安だと感じるかもしれません。しかし、投資のことを詳しく知れば、不安は解消されていきます。この記事では、初心者の不安を解消すべく、投資とはそもそも何なのか、そしてどのような種類あるのかなどを解説していきます。

初心者でも始めやすいのはどれ? 投資の種類を紹介

投資を始める前に知っておこう! 投資のリスク

将来の年金の不安や、会社の先行きなどの問題から投資を始める人が増えてきています。日本人は投資よりも貯蓄が好きな民族でしたが、国や会社に将来を頼れなくなった時代には、投資をして自分の財産を増やす「資産形成」や、財産を減らさないようにする「資産運用」は欠かせなくなってきました。そのような理由から投資を始める人が増加傾向にあるのです。投資は将来のお金に関する不安を解消するという役目を果たしてくれます。

投資を始めるにあたり、意識しておかなくてはならないことがあります。それは投資には必ず「リスク」が付き物であるということです。リスクというのは、将来的に良くないことが起こる可能性があるという意味になります。つまり、長期的な投資をする場合であれば、色々な難問や災難が降りかかる可能性があるということです。

このようなことを聞くと初心者は尻込みしてしまい、投資をすることが怖くなることもあるでしょう。しかし、そのリスクを詳しく勉強して分析しながら投資をすれば、リスクを下げることが可能なのです。それぞれの投資には、それぞれ特有のリスクがありますので、それを詳しく知っておくことがまず大切です。それがリスクを下げることにつながります。

投資で得られる収益の種類

投資で得られる収益は、主に二つに分けることができます。一つ目は「インカムゲイン」という収益です。これは、不動産投資でいえば家賃収入のように、毎月定期的に得られる収入のことを指します。

一方、株式投資でいうと年数回株主に贈られる「配当金」がそれにあたります。インカムゲインの特徴としては、家賃収入や配当金のように大きく儲けることは難しいが、しかしその分リスクも低い傾向にあることです。つまり、インカムゲインは、ローリスクでローリターンといえるでしょう。

もう一つの主な収益は「キャピタルゲイン」です。例えば、不動産投資の場合には、1,000万円で購入した物件を、1,500万円で売ることができたとします。そうすると差額の500万円が収益になります。もちろん実際に手にできる現金は、取引手数料が引かれた金額になりますが、この儲け分のことをキャピタルゲインといいます。

また、株式投資の場合であれば、1,000円で買った株式があるとします。それを2,000円で売ることができたならば、1,000円の収益が出ます。それがキャピタルゲインに当たります。キャピタルゲインはインカムゲインよりも大きく儲けが出る可能性がある反面、リスクも高くなります。ですから、ハイリスクでハイリターンであると考えることができます。

投資の種類

いざ投資を始めようとしても、投資にはいろいろな種類があることに気づきます。そのために、何を始めたら良いか迷うことも多いです。投資には主に株式投資をはじめとして、仮想通貨への投資や投資信託、国や会社の債券を購入する国債や社債への投資などがあります。

他にも、外国為替証拠金取引、通称「FX」や日経平均先物取引など多種多様な投資方法があり、ハイリスクな投資もあれば、投資信託のようなローリスクな投資などリスクの度合いはさまざまです。初心者が投資をはじめるときには、自分が行う投資がどの程度のリスクがあるのかを、きちんと学んでから始めるようにします。

これ以外に、「不動産投資」もあります。不動産投資に関しては、株式や投資信託、FXなどとは少し違った性質がある投資方法です。なぜならば、不動産投資では、金融機関からの融資を利用して投資できるという独特の特徴があるからです。
ですから、購入したい不動産の資金を満額持っていなくても、足りない分は融資を利用して、頭金や諸費用のみを用意するだけで購入することも可能なのです。これは不動産投資独特の強みの部分であるといえます。

初心者におすすめの投資はどれ?

投資初心者が始めるのに適した投資では、リスクを抑えることを重視するのであれば、株式投資の長期投資がお薦めです。長期的な投資であればローリスクで運用することも可能になります。

その他にも、投資信託や債券を購入する投資もローリスクで始められます。なぜならば投資信託や債券を購入する場合には、さほど大きな資金は必要ないというメリットもあるからです。ただし、これらのローリスク投資は、短期間で高額のリターンは期待できないというデメリットもあります。

一方、短期的に利益を出す方法もあります。短期的に株式の売買を繰り返して、キャピタルゲインで稼ぐ「デイトレーダー」という人たちがいます。しかし、長期投資と比較すると非常にリスクが高いため注意しましょう。儲かる時は大きいですが、損をする時も大きいからです。

その他にも、仮想通貨に投資するという方法もありますが、やはりハイリスクであるために、もしも始める場合にはそのリスクを徹底的に勉強してから始めるようにしましょう。

ここで紹介した投資方法はごく一部にすぎません。他にもたくさんの投資方法がありますが、どれであっても大なり小なり、リスクが伴うことになり注意が必要です。それをきちんと勉強してから、投資をスタートさせるとリスクを下げることにつながるでしょう。

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