近年、ファクタリングは素早い資金調達の手段として注目されています。ファクタリングは、融資とは異なり、支払い前の売掛債権(売掛金)をファクタリング会社に売却し現金化することを言います。与信審査は売掛先をメインに行われる為、最短即日で現金を手にする事ができます。
この記事を読んだら以下3つの内容が分かります。
・即日対応が可能なファクタリング会社3選
・ファクタリング契約の事前準備の詳細
・ファクタリング会社選定時の3つの注意点
即日ファクタリングについての疑問を解決していきましょう！
ファクタリング即日OK！おすすめ優良会社3選
はじめに、即日の資金調達に対応可能な優良ファクタリング会社を3社紹介します。
・一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
・株式会社ビートレーディング
・株式会社 Mentor Capital（メンターキャピタル）
一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
早い・あんしんのクラウドサインを導入した、BtoBシエン！
BtoBシエンのメリット
- ・契約時の押印漏れなし
- ・最短当日お振込み
- ・印紙代 4,200円→0円
- ・郵送代 510円→0円
BtoBシエンは、一般社団法人日本中小企業金融サポート機構が提供する独自のファクタリングサービスです。
弁護士監修の電子契約サービスであるクラウドサインを導入しており、従来の紙の契約書と比較して、圧倒的に早く契約をすることが可能なので即日の資金調達が実現できます。
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株式会社ビートレーディング
専任の女性オペレーターが迅速・丁寧に対応！初めてお問い合わせをするお客様でも安心！
ビートレーディングのメリット
- ・全国に4店舗を構え全国即日対応
- ・必要書類はたったの2点
- ・審査回答まで最短30分
- ・お振込みまで最短2時間
-
東京・仙台・大阪・福岡と、全国4店舗を展開しており、来社が難しい場合でも出張契約可能です。
豊富な実績に裏打ちされたファクタリングのノウハウがあり、審査の回答まで最短30分とどこよりもスピーディーな対応なので、即日の資金調達におすすめです。
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株式会社 Mentor Capital（メンターキャピタル）
最短、即日で資金調達が可能！売掛金買取りのスペシャリスト！
メンターキャピタルのメリット
- ・全国対応
- ・最短即日現金化
- ・個人事業主もOK
- ・赤字や債務超過でも最適なプランご提案
赤字決済・債務超過・税金滞納でも最適なプランで、中小企業・個人事業主の早期資金調達をサポートしています。
全国対応なので、地方にお住まいのお客様でも即日の資金調達が可能です。
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即日ファクタリングなら2社間ファクタリング！
ファクタリングには一般的に2社間ファクタリング、3社間ファクタリングがあります。
今回は、即日の資金調達に向いている2社間ファクタリングについて説明します。
2社間ファクタリングが即日可能な理由
2社間ファクタリングとは、お客様とファクタリング会社の2社間で契約するファクタリングです。
ファクタリング会社が審査を行い、対象の売掛債権を買取可能と判断した場合、お客様とファクタリング会社の2社間でスピーディーに契約を行います。
そのため、2社間ファクタリングでは即日の資金調達が可能です。
当日の流れを確認
事業を営んでいる以上、急な資金調達が必要になることは少なくありません。
突然資金調達が必要になった時のために、事前に当日の流れを確認しましょう。
申込みから振込まで
先に、ホームページ内にあるメールフォームから問い合わせをするのがおすすめです。
希望金額やメールアドレスの入力があり、口頭での言い間違い・聞き間違いが少なくなるので、入力後に「先ほどメールフォームより申込みしました●●です」と電話するのがスムーズです。
融資の審査では利用者自身を審査しますが、2社間ファクタリングではファクタリング会社が売掛先の与信審査を行います。
③契約
審査が通り、買取可能となったら契約です。
売却した売掛債権の買取額が指定口座に振込まれます。
必要書類の事前準備をしておく！
即日対応可能なファクタリング会社に問い合わせをしたとはいえ、お客様が必要書類を準備できていないと、審査に時間がかかってしまい即日の資金調達ができなくなってしまいます。
必要書類についてはしっかり事前準備することが重要です。
即日対応だからといって、必要書類が変わることや増えることはないので安心してください。
ファクタリング会社によって必要書類は異なりますが、審査時に必要な書類と、契約時に必要な書類について以下にまとめたので是非参考にしてください。
必要書類のまとめ
審査時に必要な書類
- ・身分証明書（運転免許証やパスポート）
- ・売掛債権の請求書・請求書・納品書・発注書等
- ・過去の入金や取引が確認できる口座
- ・決算書・青色申告
契約時に必要な書類
- ・商業登記簿謄本（発行日より３ヶ月以内）
- ・印鑑証明書（発行日より３ヶ月以内）
- ・社印
- ・住民票
上記で述べた書類のほかに、必要な書類があるファクタリング会社もあるので、事前によく確認する必要があります。
他社から乗り越えの場合には、他社と交わした契約書が必要になるケースが多いので覚えておきましょう。
即日可能なファクタリング会社を選ぶ時の注意点
即日ファクタリングが可能な会社であっても、問い合わせをしたときの会社の混み具合や、契約時に来社必須の場合などがあり、即日に資金調達ができないケースは少なくありません。
即日可能なファクタリング会社を選ぶ時、どこに注意をするべきか解説していきます。
入金日はいつか
「即日対応可能」、「即日OK」とうたっていますが審査は即日、振込は翌日以降といったファクタリング会社は案外多いのが現状です。
どうしても即日に資金が必要という場合は、問い合わせをした際に「振込は即日可能かどうか」ファクタリング会社にしっかり確認しましょう。
契約方法
ファクタリングにはさまざまな契約方法があり、それぞれにメリット・デメリットがあります。
即日の資金調達であれば、【対面契約】または【クラウド契約】がおすすめです。
それぞれの契約方法については以下をご覧ください。
【対面契約】
ファクタリングの契約方法で一番多いのが対面契約です。
対面契約とは、利用者とファクタリング会社が直接会って契約する方法で、来社契約と出張契約の2種類があります。
・来社契約
来社契約とは、利用者がファクタリング会社に来社し契約する方法です。
メリットは、自社の大事な売掛債権を売却する会社を見ておくことができるので、安心して契約ができます。
しかし、すぐに来社する時間が取れない場合は、即日の資金調達が難しい契約方法とも言えるでしょう。
・出張契約
出張契約とは、ファクタリング会社の担当者に訪問してもらい、ファクタリング会社以外の場所で契約する方法です。
忙しく、来社する時間がとりづらい経営者様でも、出張契約を行っているファクタリング会社は多いので、相談してみるといいでしょう。
【クラウド契約】
クラウド契約とは、WEBで契約する方法です。
申込みから契約までの手続きすべてに対面する必要がなく、電子サインなどを利用して完結できるので即日の資金調達には最適でしょう。
【郵送契約】
郵送契約とは文字通り、契約書面を郵送し契約する方法です。
即日の資金調達は難しいですが、対面をせずに契約ができるので、ファクタリング会社と対面する時間が取れない経営者様にとってはとても便利です。
しかし、大事な売掛債権を会った事のない相手に売却するので少し不安を覚える契約方法です。
担当者の顔がわからず、ファクタリング会社の対応に少しでも不安を覚える場合は、対面契約のほうが安全と言えます。
手数料はどのくらいか
ホームページ上に手数料を記載しているファクタリング会社はありますが、どこのファクタリング会社も手数料の幅が広いことが難点です。
ファクタリングは、売掛先の与信によって手数料が変わります。
そのため、審査をしてみないと明確な手数料は分かりませんが、ファクタリングを利用する際に手数料を確認することは非常に重要です。
評判、口コミ
どんなサービスにも良い評判と悪い評判があります。
ファクタリング会社が作成しているホームページの評判・口コミと、他のサイトの評判・口コミ、どちらも参考にするといいでしょう。
審査だけなら無料！事前審査を定期的に
急ぎ資金が必要になり、即日ファクタリングが必要になるケースは少なくありません。
そうなったときに、即日ファクタリングができるよう事前審査をしておくことも一つの手段です。
一度でも審査をしておけば、手数料が提示されるので事前にどのくらいか知ることにより、ファクタリングを取り入れた今後の資金繰り計画を立てることができます。
事前審査は、どこのファクタリング会社も無料で行っているので、下記のファクタリング企業比較を参考に、一度問い合わせをしてみるのがおすすめです。
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余裕を持った資金繰り計画を
今回の記事では、即日ファクタリングについて説明しました。
しかし、必要書類の準備不足や契約方法によっては即日に資金調達ができないケースもあります。
事業を営んでいる以上、急な資金調達が必要になることは少なくありませんが、余裕を持った資金繰り計画を立てることで、即日ファクタリングが必要になる状況を回避できます。
ファクタリング会社によっては、資金繰りのコンサルティング業を行っている会社もあるので、相談してみるのもいいでしょう。
