フリーナンスの基本情報
フリーナンス（FREENANCE）は、個人事業主・フリーランスの方を包括的にサポートするサービスです。
サービスの一環として、ファクタリングサービス“フリーナンス即日払い”が用意されていますが、本記事ではこちらを“フリーナンス”として説明を進めます。
【フリーナンスのファクタリングサービスの詳細】
|
手数料率
|
3％～10%
|
|
審査時間
|
最短即日
|
|
入金スピード
|
最短即日
|
|
買取可能額
|
1万円～
|
|
契約形態
|
2者間
|
|
対象事業者
|
個人事業主・法人
|
|
運営会社
|
GMOクリエイターズネットワーク株式会社
|
フリーナンスのファクタリングサービスを利用する際は、専用の収納代行用口座である“フリーナンス口座”の開設が必要です。
手数料率は基本的に10%ですが、後述する与信スコアを上げることで、最低3％から利用できるようになります。
またファクタリング以外にも、バーチャルオフィスの開設や補償の付帯などのサポートを同時に受けることも可能です。
このように、フリーナンスには、個人事業主・フリーランスの方への手厚いサポートが満載です。
フリーナンスの口コミ・評判
安心してファクタリングを利用するためにも、利用者の口コミ・評判は事前に確認しておきたいところです。
ここでは、フリーナンスのサービスに関する口コミについて、評価の高いものと、低いものをそれぞれ紹介するので、ぜひ参考にしてみてください。
良い口コミ・評判
まずは、フリーナンスの良い口コミ・評判を見ていきましょう。
他社から乗り換えて利用しています。
今回は成果物や取引情報など、出せるものをしっかりと提出したら、前回よりも手数料が低くなりました。
取引先が優良企業なのもあると思いますが。
少額調達なので、1％の違いが大きくなる訳ではないのですが、しっかりと評価してくれます。
引用元：FACTORING
手数料：オルタより1％低かった。これがAI審査によるものなのか単なる誤差なのかは不明
スピード：オンライン完結で早い。
現場休憩中に書類をアップして、仕事終わりには結果が判明した
審査：ホームページのグラフを見て建設業の利用者が少ないのが気になったけど、普通に通った
引用元：FACTORING
私がフリーナンスを知ったのは、ノマドワーカーとして活動している際に、社会的にも何か病気を起こした際の保険や、社会保障に入っていない点について非常に不安でありましたので、フリーナンスを知った際に是非、加入させて頂きたいと思いした。
フリーナンスは、フリーターや、ノマドワーカーのような事業所に所属しないで活動されている方について万が一の際の保障をバックアップしてくださるシステムでしかも非常に簡単です。
その内容としましては、まずは、安心保障としまして、お仕事中の事故や納品物の欠陥を原因とする事故の補償（最高5,000万円）だけでなく、情報漏えいや著作権侵害、偶然の事故による納期遅延などを原因とするフリーランス特有の事故の補償を行ってくれます。
それ以外にも様々な形で、魅力的な補償に加入することができます。
引用元：みん評
利用者からは、手数料の圧縮につながる独自の仕組みや、スピード感を評価する声が多く聞かれました。
また、ファクタリングサービスを利用することで、補償サービスを同時に受けられる点に心強さを感じている利用者の口コミもならんでいます。
個人事業主・フリーランスをサービス提供の対象外とするファクタリング会社も少なくないなか、フリーナンスは個人をサービスのメインターゲットに据えています。
安心・安全かつスピーディーなサービスに加え、補償も無料で受けることが可能です。
さらに、審査の際、与信情報としてプラスになる書類を提出することで、手数料率を抑えられる独自のシステムも魅力です。
口コミで評価の高いフリーナンスなら、個人事業主・フリーランスの方も安心して利用できますね。
悪い口コミ・評判
先ほど紹介した良い口コミとは反対に、評価の低い口コミについても紹介します。
フリーナンス審査落ちたから色々調べてみたけど、僕の信用が足らなかったから審査落ちたぽいな
会社との取引とかがあると通りやすいぽい
いや、でもそういう取引する前に保険に入りたいのでは？
引用元：比較.com
もともとフリーランス協会の会員なので、フリーナンスに登録したからといってとくにメリットは感じませんでした。
引用元：frreelance times
PCで気合を入れて登録したのですが、30分くらい時間がかかりました。大変でした。
引用元：frreelance times
悪い口コミとしては、審査の通過率の低さや手続きの煩雑さに関する不満が多い印象です。
個人事業主・フリーランスを対象としたファクタリングサービスであるフリーナンスは、企業向けサービスと比較すると、どうしても審査に必要な書類が多くなる傾向にあります。
ただし、これは裏を返せば、それだけ厳正に審査を行っている、信頼に足る会社の証でもあるのです。
フリーナンスを利用するメリット
続いて、フリーナンスを利用するメリットを整理してお伝えします。
口コミでは紹介しきれなかった利点もあるため、サービス選びの参考に、あわせてお目通しください。
メリット①最短即日で現金化できる
融資と比較して、素早い資金調達が叶うファクタリングのなかでも、よりスピーディーにプロセスを進められるのが、フリーナンスです。
申し込みから着金まで最短即日の対応を実現しており、数日程度を要することの多い一般的なファクタリングサービスに比べて、より早く現金化を図れます。
フリーナンスがサービスの主な対象としている個人事業主・フリーランスのなかには、喫緊で資金調達を急がれている方も多いことでしょう。
そのような状況下において、最短即日で入金してもらえる安心感は計り知れません。
メリット②補償サービスがある
ファクタリングサービスとしては珍しい、個人事業主・フリーランス向けの補償サービスが充実しているのも、フリーナンスの魅力です。
ファクタリングの利用に必要な無料アカウントを開設することで、最大5,000万円までの補償を無料で付帯できます。
ご存じの通り、個人事業主・フリーランスの方が、万が一の際に受けられる補償は、企業勤めの社員や公務員と比べて限定的です。
加えて、納期遅延に端を発した損害賠償請求をはじめとした訴訟を起こされた場合、無限責任となり、すべての責を負わなくてはなりません。
このような不測の事態に備えて、補償を付帯させておく必要性は高いといえます。
フリーナンスのサービスを利用すれば、自動的に補償を付帯できるので、個人事業主・フリーランスの方にとっては、まさに一石二鳥です。
メリット③“与信スコア”を高めると手数料が安くなる
フリーナンスのサービスには、ユニークな手数料システムが採用されています。
フリーナンスでは、利用者の信頼度を推し量る物差しとして“与信スコア”という基準が設定されており、このスコアを上げることで、手数料率を抑えられます。
口座を開設のうえ、支払先として複数の口座を紐づけておくことが、与信スコアを引き上げるための方法の一つです。
与信スコアが上昇すれば、通常一律10%であった手数料率が、最低3％まで引き下げられます。
手数料率を少しでも抑えたい場合は、この制度を利用することで、費用を圧縮しながら資金を調達できます。
フリーナンスを利用するデメリット
個人事業主・フリーランスの方にとって享受できる恩恵が多いフリーナンスですが、難点もあります。
続いて、フリーナンスを利用することのデメリットを3つお伝えします。
デメリット①フリーナンス口座を継続して利用しなければならない
フリーナンスの利用に際しては、フリーナンスが運営する“フリーナンス口座”を開設したうえで、継続的に運用しなければなりません。
この口座は、収納代行口座であり振り込み専用となります。
そのため、ファクタリング取引における入金額を利用するには、一度自身の口座に現金を移動させる必要があります。
また、一定期間利用がないと口座は休止状態となり、先述した無料の補償サービスも受けられなくなるため、注意が必要です。
口座開設に手数料はかからないものの、定期的に利用しなければならないという点を、煩わしく感じる方もいることでしょう。
ただし、審査に通過しなければ所有できないフリーナンス口座を所有していることで、社会的信用度を高められるというメリットもあります。
デメリット②個人間の取引では利用できない
フリーナンスは、個人事業主・フリーランスの方が利用できるファクタリングサービスですが、取引対象は法人の売掛金のみとなります。
フリーナンスに限らず、ファクタリングでは売掛先の信用度が重視されるため、売掛先が企業ではなく個人の場合、取引を受け付けてもらえないのです。
売掛先が個人や、個人事業主の場合は、ファクタリングを利用できないため、銀行融資をはじめとしたほかの手法を検討しましょう。
デメリット③審査に2回通過しなければならない
初めてフリーナンスのファクタリングサービスを利用する場合、初回会員登録時とファクタリングサービス利用時のあわせて2回、審査に通過する必要があります。
何かとお急ぎの状況下では、2度も審査を受けなければならない点を、煩わしく感じられる方もいらっしゃるかもしれません。
初回の会員登録に際しては、運転免許証やマイナンバーカードといった身分証が必要になります。
また、無事審査に通過した場合は、続くファクタリング利用の審査にあたって、送付済みの請求書データと住所確認書類のアップロードを求められます。
通常のファクタリング審査と比較しても、なにかと手間がかかってしまうのは事実です。
しかし、これは入念な審査が行われているという、信頼性の高さの表れとも考えられます。
フリーナンスの利用が適している事業者
ここまで、フリーナンスのファクタリングサービスの口コミや、メリット・デメリットをお伝えしました。
これらを整理したうえで、実際にフリーナンスのサービスが向いている事業者の特徴を紹介します。
フリーランスや個人事業主として活動している
法人に比べ、何かと資金繰りに窮することの多い個人事業主・フリーランスの方にこそ、フリーナンスの利用をおすすめしたい理由があります。
これまでもお伝えしてきた通り、フリーナンスは、個人事業主・フリーランス向けのファクタリングサービスです。
資金調達に加えて、個人向けの補償やバーチャルオフィス開設など、包括的な手厚いサポート体制が敷かれており、余りある恩恵を受けられます。
ファクタリング会社の数は多いですが、個人向け、かつ補償まで付帯するサービスは多くないため、個人事業主・フリーランスの方にとっては検討しておきたいサービスといえます。
【関連記事】
個人事業主におすすめのファクタリング会社23選
フリーランスにおすすめのファクタリング会社18選
大手企業から資金調達を図りたい
フリーナンスは、大手インターネット関連事業者であるGMOグループによって提供されています。
そのため、個人事業主・フリーランスの方のような個人であっても、安心感をもってファクタリングを利用することが可能です。
残念ながら、ファクタリング会社を装う悪徳業者がいるのも事実で、このような業者を利用することはリスクでもあります。
特に、初めての方は、無用なトラブルに巻き込まれる事態を避けるためにも、名の通った大手企業のサービスを利用するのがおすすめです。
関連記事：安心の大手ファクタリング会社18選【種類別】
資金繰り以外のサービスも受けたい
フリーナンスは、個人事業主・フリーランスの方をサポートする、包括的なサービスです。
本記事でクローズアップしているファクタリング以外にも、バーチャルオフィス、口座の開設、数々の補償など、痒い所に手が届くサービスが満載です。
あらたに事業を営もうとお考えの方にとって、これらのサービスの窓口を一本化できるのは、非常に大きな利点といえるでしょう。
資金調達はもちろん、事業を進めるうえでのリスクヘッジや、諸手続きの簡素化を図りたい場合は、ぜひともフリーナンスを利用したいところです。
フリーナンスを利用する流れ
最後に、フリーナンスのファクタリングサービスを利用する際の流れについてお伝えします。
なお、一般的なファクタリングサービスに比べて、やや手続きが複雑な部分もあるため、その点に留意しつつ読み進めてください。
ステップ➀無料会員登録・口座開設
フリーナンスの利用に際しては、会員登録と口座開設が必要です。
まずは、フリーナンス公式サイト内の“無料で登録”ボタンより、会員登録および会員プランを選択します。
プランは3つありますが、初めての方は無料のフリープランに登録するのが無難でしょう。
続いて、氏名やメールアドレスなどの個人情報の入力を行います。
情報に誤りがあると審査落ちの原因となるため、慎重に進めてください。
上記が完了したのちは、本人確認書類を撮影、データをアップロードすれば、会員登録にあたっての審査が開始されます。
ステップ②審査
審査は最短即日、遅くとも1週間以内を目途に完了し、結果の通知メールが届きます。
通過していた場合は、後述するステップへとお進みください。
なお、創業から4か月以内の場合は不合格となる場合があり、このケースにおいては時期を改めて審査を申し込むことで通過する可能性を高められます。
ステップ③フリーナンス専用口座への切り替え
フリーナンスのサービスにおける注意として、フリーナンス口座を振込先として指定しなければならないという点が挙げられます。
なお、口座に入金履歴がない場合はサービスを受けられないため、事前の入金対応も忘れずに行いましょう。
ステップ④ファクタリングの申し込み・審査
入金口座を開設、設定したのちは、ファクタリング利用の申し込みへと進みます。
申請にあたっては、下記の書類が必要です。
【必要書類】
これらの書類を登録すると、今度はファクタリング利用に際しての審査が開始されます。
先述した会員登録時の審査とあわせて、合計2回審査を受けなければならないということです。
ファクタリングの審査は最短即日で完了し、通過した場合はフリーナンス口座に入金がなされます。
ステップ⑤売掛金の回収後にフリーナンスへ返金する
取引先より、売掛金の支払いがあったのちは、忘れずにすべての入金額をフリーナンスへ支払いましょう。
フリーナンスが提供するのは2者間ファクタリングであるため、利用者がファクタリング会社側に入金額を振り込んで初めて、すべてのステップが完了します。
くれぐれも失念することのないようにご注意ください。
フリーナンスは、個人事業主・フリーランスの方からの評判が良いファクタリングサービス！
今回は、フリーナンスの口コミを紹介しました。
フリーナンスは、個人事業主・フリーランスの方向けのサービスであり、資金調達はもちろん、補償や口座開設など、包括的なサポートを実施しています。
口コミでは、「対応がスピーディー」「補償も受けられて助かる」という喜びの声が多く聞かれました。
安心感をもってファクタリングを利用したいとご希望の個人事業主・フリーランスの方は、フリーナンスの利用を検討してみてください。
資金調達ニュース.comでは、フリーナンスのほかにも、優良なファクタリングサービスを多数紹介しています。
ファクタリングの利用を検討している事業者様は、ぜひ参考にしてください。
フリーナンス即日払いの
公式サイトを見る
