ビートレーディングが集団訴訟されたのは本当？実態を解説

ビートレーディングの基本情報

【ビートレーディングの基本情報】

手数料	・2者間ファクタリング：4％～12％ ・3者間ファクタリング：2％～9％
入金スピード	最短2時間
買取可能額	下限上限なし（無制限）
審査書類	・売掛金に関する書類（請求書・契約書など） ・口座の入出金明細（表紙付き、直近2か月分）
サービスの種類	・2者間ファクタリング ・3者間ファクタリング ・注文書ファクタリング ・介護報酬ファクタリング ・診療報酬ファクタリング
対象事業者	個人事業主・法人
運営会社	株式会社ビートレーディング

株式会社ビートレーディングは日本におけるファクタリング業界のパイオニア的存在で、業界内でも屈指の実績を誇る会社です。

2025年9月時点での実績は、累計取引者数8万社、累計買取額1,670億円となっております。

実績だけ見ても、ビートレーディングは、多くの企業に選ばれている実績豊富なファクタリングサービスです。
詳しくは後述しますが、実際の口コミでも、手数料の低さや対応の良さなどが高く評価されています。

それではなぜ集団訴訟というワードが出てくるのでしょうか。

次の章で詳細を解説していきます。

 

ビートレーディングは集団訴訟を受けている？

結論から申し上げますと、ビートレーディングが集団訴訟を受けた事実はありません。
では、なぜビートレーディングの関連キーワードに“集団訴訟”が表示されるのでしょうか。
その理由としては、“違法な給与ファクタリングを行っていた悪徳業者が過去に集団訴訟された”という事実が関わっていると推測できます。

給与ファクタリングとは、労働者の給料を債権として買い取ってもらい、現金を得る取引のことです。
“ファクタリング”と名が付いているものの、この取引は貸金業に該当するため、貸金業登録を受けていない業者が行うことは違法とされています。
それにもかかわらず、「給与ファクタリングは貸金業ではない」と偽り、貸金業登録なしで取引している悪徳業者が存在します。

このようなファクタリング業者を装った悪徳業者が過去に集団訴訟を起こされた事例があるため、ファクタリングで有名なビートレーディングのサジェスト・関連ワードにも紐づいて「集団訴訟」というワードが出現した可能性が高いです。

もちろん、ビートレーディングは違法な取引をしておらず、悪徳業者とも無関係です。
しかし、ファクタリング会社としての知名度が高いことから、多くの人に関連性を誤解されてしまい、あわせて検索されたのだと考えられます。

 

ビートレーディングの評判

ビートレーディングが信頼できるサービスであることは先述した通りですが、利用を検討するうえでは、過去に利用した方の評判も気になるところです。
インターネット上で確認すると、主に以下のような口コミが寄せられていることがわかりました。

【ビートレーディングを利用した方の主な感想】

• 手数料が低かった
• 即日で入金してもらえた
• 対応が速かった
• 担当者の対応が丁寧だった

手数料が低かった

ビートレーディングの手数料は、公式ホームページにて「2％～」と記載されています。
一般的に、ファクタリングの手数料の相場は2者間ファクタリングで8％～18％、3者間ファクタリングなら2％～9％であるため、低く抑えられていることがわかります。
実際の口コミでも、以下の通り評価されていました。

初めてファクタリングを利用しました。
違法な業者も存在すると聞いてましたが、とても対応がよくて安心して利用できました。
手数料も低くてありがたいです。

引用元：Googleマップ

手数料が低いファクタリングサービスであれば、より多くの現金を得られます。
そのため、資金繰りを改善したい事業者様には、ビートレーディングが適しているといえるでしょう。

即日で入金してもらえた

ビートレーディングの入金スピードに関しては「速い」という声が多く、次のような口コミも投稿されています。

急なトラブルにより売掛金の入金がなくなってしまい、相談しました。
早急に入金してもらえたのでとても感謝しています。
比較的手数料も安くて助かりました。

引用元：Googleマップ

このように、ビートレーディングを利用すれば、急に現金が必要となった場合でも対応できるかもしれません。
公式ホームページによると、入金スピードは「最短2時間」となっているため、売掛金を最短即日で現金化することも可能です。

対応が速かった

業界内でも屈指の実績を誇るビートレーディングは、初回利用の事業者様でも安心して申し込めます。
実際に初めて利用した方からは、以下の口コミが寄せられていました。

初めて利用して不安でしたが、すぐに対応して頂きました。
必要書類もそこまで多くないので仕事をしながら十分対応して頂いてます。
また担当の方が親身になって色々アドバイスとかして頂いてます。
こちらの都合で無茶振りなども対応して頂き
本当感謝してます。
手数料の面とか大切ですが、大手でもあり
すぐに対応して頂いたりでやっぱり人柄人間性が1番ですね。
急な無茶振りも色々と対応して頂きまして
本当ありがとうございます。

引用元：Googleマップ

初めて申し込むサービスでは、手続きを進めるなかで質問したいことが出てきたり、予期せぬ出来事が起きて困ったりすることもあるでしょう。
そのような場合でも、ビートレーディングならLINEや電話から気軽に問い合わせることが可能です。
疑問をすぐに解決できるため、初めての利用でもつまずくことなく手続きを進められます。

担当者の対応が丁寧だった

サービスを利用するにあたり、手続きの詳細な説明や資金繰りの改善に向けたアドバイスなどを受けられることも、ビートレーディングの魅力の一つです。

約1年ほど利用させてもらっていますが、取引当初より担当者の方の迅速かつ丁寧な対応に感謝しております。
資金繰りが苦しい時は大変お世話になりましたし、今後のアドバイスなども提案してくださり大変助かっております。
信頼できる会社だと思います。

引用元：Googleマップ

この口コミからもわかる通り、ビートレーディングのファクタリングサービスでは、担当者が丁寧に対応してくれます。

また、ビートレーディングは、専任オペレーター制度を導入しています。
相談や質問がある際には、すぐにオペレーターに問い合わせができる点も、大きな魅力です。

 

ビートレーディングを利用するメリット

ここまでで紹介した魅力も含め、資金繰りに悩む事業者様がビートレーディングを利用するメリットは複数あります。
具体的には、以下の項目が挙げられます。

【ビートレーディングのメリットとして挙げられること】

• ①入金までのスピードに優れている
• ②必要書類が少ない
• ③オンライン上で手続きできる
• ④個人事業主でも利用できる
• ⑤信頼度が高い

本項で詳細を解説しますので、利用を検討する際は参考にしてください。

メリット①入金までのスピードに優れている

お伝えしたように、迅速に入金してくれる点がビートレーディングの強みです。
入金スピードは最短2時間となっており、ポータルサイトから申し込めば審査にも迅速に対応してもらえるため、最短50分で売掛金を現金化できる可能性があります。

資金繰りが急に困難となった場合や、短期間での資金調達が必要とされる場面では、心強い存在となるでしょう。

メリット②必要書類が少ない

ビートレーディングの利用に際して提出する書類は、“売掛金に関する書類（請求書・契約書など）”と“口座の入出金明細（表紙付直近2か月分）”の2点のみです。
ほかのファクタリングサービスでは、印鑑証明書や決算書などを求められることもあると考えれば、ビートレーディングの必要書類は少ないといえます。
このように、手続きの準備においても時間を短縮できることは、一刻も早く資金を調達したい事業者様にとって利点です。

ただし、売掛金の内容によっては、追加でほかの書類の提出を依頼されることがあります。
利用を検討する場合は、予想より書類の準備に時間がかかる例外的なケースもある点に注意が必要です。

メリット③オンライン上で手続きできる

オンライン上で手続きを完結できることも、ビートレーディングを利用するメリットの一つです。
事務所まで出向かずに契約を済ませられるため、全国どこからでも迅速な資金調達が可能となっています。

なお、審査結果によっては、オンラインMTGや対面での手続きが必要となることもありますが、原則オンラインですべての手続きを完結させられます。
オンラインで手続きを完結したい場合は、事前に問い合わせておくとよいでしょう。

メリット④個人事業主でも利用できる

ファクタリングサービスによっては、取引対象を法人のみに限定しており、個人事業主は利用不可としているものもあります。
その点、ビートレーディングは個人事業主も対象事業者としているため、個人事業主でも問題なく申し込めます。

また、売掛金の買取可能額が無制限であることも、個人事業主にとって使いやすいポイントです。
少額の取引がメインとなる個人事業主の場合、売掛金の買取可能額の下限が500,000円や1,000,000円に設定されていると、利用条件を満たせないケースも少なくありません。
しかし、下限が設けられていないビートレーディングであれば、少額の売掛金でも審査を依頼することが可能です。

メリット⑤信頼度が高い

ビートレーディングは、2013年にファクタリングサービスを開始して以来、業種や規模を問わず幅広い事業者様に利用されてきた信頼できるサービスです。
2025年9月時点での“累計取引社数8万社”、“累計買取債権額1,670億円”という実績や、実際の口コミからも、信頼性の高さがうかがえます。

 

ビートレーディングを利用するデメリット

ビートレーディングの利用を検討するのであれば、メリットだけでなく、以下のデメリットがあることも踏まえておく必要があります。

【ビートレーディングを利用する際に生じるデメリット】

• ①土日祝日に営業していない
• ②売掛先（売掛金）の信用力が低いと審査に通過できないことがある

以下では、詳しい内容を解説します。

デメリット①土日祝日に営業していない

ビートレーディングの営業時間は平日9:30～18:00となっており、電話での問い合わせや審査・入金には、この時間内でなければ対応してもらえません。
そのため、土日祝日は即日での入金を望めない点には注意が必要です。

ただし土日祝日でも、WebフォームやLINEでの問い合わせ、ポータルサイトからの申請は可能となっています。
「休日を挟んだあとの翌営業日に、売掛金を現金化したい」という場合は、土日祝日に必要事項の入力や書類の準備を済ませておくことで、資金を迅速に調達できるでしょう。

デメリット②売掛先（売掛金）の信用力が低いと審査に通過できないことがある

ファクタリングの審査では、利用者よりも売掛先（売掛金）の信用力が重視される傾向にあります。
これはビートレーディングの審査でも同様であるため、売掛先（売掛金）の信用力が低い場合は、審査に通過できないことがあります。
審査に通る可能性を少しでも高めたいのであれば、大手企業や公共機関など、信用力の高い売掛先の売掛金で申請しましょう。

なお、信用力の高い売掛先（売掛金）を見極める基準は後述します。

 

ビートレーディングを利用する流れ

ここまでの内容をもとに検討した結果、「ビートレーディングを利用したい」と思われたのであれば、手続きの流れも確認しておくとよいでしょう。

ビートレーディングでは、以下の流れで手続きを進めることになります。
利用の流れは2者間ファクタリングと3者間ファクタリングで異なりますが、今回は300万未満の売掛金で2者間の利用を想定して紹介しますので、参考にしてください。

【ビートレーディングを利用する際の流れ（300万未満・2者間ファクタリングの場合）】

手順	具体的なアクション
ステップ①利用を申し込む	・公式ホームページを開き、“今すぐ審査に申し込む”もしくは“300万円未満をご希望の方”と書かれたボタンを押す ・メールアドレスやパスワードを登録したあと、SMS認証を行う ・運転免許証・マイナンバーカードなどの本人確認書類を用意し、会員情報を設定する
ステップ②審査を依頼する	・会員ページから必要事項を入力する ・売掛金に関する書類（請求書・契約書など）と、口座の入出金明細（表紙付直近2か月分）をアップロードする ・審査を申し込み、結果が出るまで待つ（最短10分）
ステップ③契約を結び、入金を待つ	・審査に通過した場合、クラウドサインから契約メールが届くため、内容を確認する ・内容に問題がなければ、契約を締結する ・契約締結後、登録した口座にビートレーディングから入金されるのを待つ
ステップ④送金する	・支払期日を迎えて売掛先から入金を受けたあと、ビートレーディングに速やかに送金する

 

このように、ビートレーディングなら、オンライン上のシンプルな手続きで資金を調達できます。
もし疑問点や不明点が出てきた場合でも、専任オペレーターに相談しつつ進められるため、納得したうえで契約を結ぶことが可能です。

 

ビートレーディングの審査に通るためのポイント

ビートレーディングを利用するのであれば、審査の通過率を上げるための以下のポイントも押さえておきたいところです。

【ビートレーディングの審査に通過するために押さえておきたいポイント】

• ①信用力の高い売掛先の売掛金で申し込む
• ②提出書類に誤りがないかをチェックする
• ③請求書と入力情報が一致しているかを確かめる

ここからは、それぞれの詳細を見ていきましょう。

ポイント①信用力の高い売掛先の売掛金で申し込む

ビートレーディングの利用を申し込む際は、信用力の高い売掛先の売掛金を用いることがポイントです。
具体的には、以下の項目に当てはまる企業または団体であれば、信用力が高いと見なされます。

【信用力が高いと判断される項目】

• 経営状況が安定している
• 創業から年数が経っている
• トラブルなく運営を続けている
• 企業または団体が実在していることを確認できる

複数の売掛先と取引している事業者様は、このような基準を満たす売掛先の売掛金を優先的に選んで申し込むと、審査に通る可能性を高められます。

ポイント②提出書類に誤りがないかをチェックする

審査に申し込む際は、提出書類に誤りや不備がないかどうかを必ず確かめましょう。
必要事項の記入が漏れている、あるいは書類が不足していると審査してもらえず、利用を断られることがあります。

また、提出書類は、文字が鮮明に見える状態で送付してください。
内容が読みにくいと「偽造書類ではないか？」と疑われかねないため、無用なトラブルを避けてスムーズに手続きを進められるよう、細部まで確認することが大切です。

ポイント③請求書と入力情報が一致しているかを確かめる

ビートレーディングの審査では、提出する請求書の内容と入力情報が一致していることも細かくチェックされます。
入力ミスによって相違点が生じると審査に落ちる可能性があるため、必要事項を記入する際は、細心の注意を払いましょう。

 

ファクタリングを利用する際の注意点

ファクタリングを申し込む際は、次の注意点があることも念頭に置いておく必要があります。

【ファクタリングの利用に際しての注意点】

• ①手数料が銀行融資よりも高い傾向にある
• ②ファクタリング会社を装った悪徳業者がいる
• ③償還請求権ありの契約が存在する

特に、初めてファクタリングを利用する事業者様は、このような注意点を押さえておかなければ予期せぬトラブルに巻き込まれるおそれがあります。
本項で詳細を解説しますので、利用を申し込む前に必ずご確認ください。

注意点①手数料が銀行融資よりも高い傾向にある

ファクタリングの注意点としてまず挙げられるのは、銀行融資よりも手数料が高い傾向にあることです。

公的金融機関から融資を受ける際の金利は、借入額や返済期間などによっても差は生じますが、年0.5％～2％が相場です。
民間の金融機関でも、金利は年2％～5％が一般的だといわれています。
対してファクタリングの手数料の相場は、すでにお伝えした通り2者間ファクタリングで8％～18％、3者間ファクタリングなら2％～9％です。
このような違いから、同額の資金を調達する場合は、金融機関から借り入れする際の金利より、ファクタリングの手数料のほうが高くなる可能性があるといえます。

とはいえ、ファクタリングでも手数料が低いサービスはあります。
「銀行融資は考えていないけれど、手数料を抑えたい」という事業者様は、ビートレーディングのように、手数料が低いサービスを検討するとよいでしょう。

注意点②ファクタリング会社を装った悪徳業者がいる

“売掛金を売却して現金化するサービス”であるファクタリングは売買契約であり、貸金業のように資金の貸し借りを行う契約は結びません。
しかし、ファクタリングを装って貸金業を行う悪徳業者も一部存在します。
このような悪徳業者のサービスを利用しないよう、選定する際は注意が必要です。

悪徳業者を避けるには、実績や評判を確認することが重要です。
たとえば、詳しい実績や良い評価が確認できるビートレーディングのようなファクタリングサービスは、信頼性が高いといえます。

注意点③償還請求権ありの契約が存在する

ファクタリングの契約時には、償還請求権があるかどうかを必ずチェックすることが大切です。

一般的にファクタリングでは、償還請求権のない契約を結びます。
償還請求権とは、売掛金が売掛先から支払われなかった場合に、その支払いを利用者までさかのぼって直接請求できる権利のことです。
つまり、償還請求権がない契約であれば、万が一売掛金が売掛先からファクタリング会社に支払われなかったとしても、利用者はその分の支払いを求められません。
しかし、一部のファクタリングサービスでは、償還請求権ありで契約を結ぶことがあります。
売掛先から売掛金が支払われなかった場合に支払い義務を負いたくないのであれば、償還請求権がないことを確認してから契約しましょう。

初めてファクタリングを利用する事業者様で、「償還請求権に詳しくないので不安……」という場合は、ビートレーディングをご検討ください。
ビートレーディングの公式ホームページには、償還請求権のない契約であることが明記されています。
加えて、専任オペレーターによるサポートも受けられるため、契約内容を十分に理解したうえで利用できます。

 

ビートレーディングは信頼性の高いサービスで、集団訴訟を受けた事実はない

“ビートレーディングが集団訴訟を受けた”という情報は、誤りです。
それにもかかわらず、関連するキーワードとして表示されるのは、給与ファクタリングを行う悪徳業者が集団訴訟を受けたことと混同されているためだと考えられます。
しかし、この件にビートレーディングは一切関係ありません。
むしろ、実績や口コミからは信頼性が高いサービスであることがうかがえます。

「ビートレーディングの利用を検討するために、もっと情報を集めたい」とお考えであれば、資金調達ニュース.comの活用をおすすめします。
これまで執筆してきたファクタリング関連の記事では、ビートレーディングとほかのファクタリングサービスと比較することもできるため、ぜひ参考にしてください。