資金調達プロの基本情報
資金調達プロは、資金調達に関するサービス、情報を提供しているサイトです。
サービスのひとつとして、ファクタリング会社の紹介を行っています。基本情報は以下の通りです。
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資金調達プロの基本情報
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運営会社
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株式会社ラボル
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提携事業者数
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1,000社以上
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最小買取可能額
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100万円
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最大買取可能額
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3億円
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手数料率
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事業者で異なる
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資金調達プロは「あらゆる人々に平等なお金の価値を」をビジョンに掲げる株式会社ラボルが運営しています。
同社は、株式会社セレス（東証プライム上場）の100％子会社です。
株式会社ラボルは、以下のミッションを掲げています。
【ミッション】
- 多様な働き方を邪魔する経済的課題を破壊します
- テクノロジーを最大活用し、旧来の枠組みを革新する手法を開発します
ミッションを通じて、フリーランスや個人事業主の健全な成長を支援している点、フリーランスの活躍による国内産業の発展を目指している点が特徴です。
株式会社ラボルは、資金調達プロに加えて、オンライン金融サービス事業「ラボル」も展開しています。
ラボルは、フリーランス、個人事業主、中小企業を対象とするWeb完結の金融サービスで、具体的には、ファクタリングサービスとカード支払い型振込代行サービスを展開しています。
株式会社ラボルでは、ファクタリング会社の紹介だけでなく、ファクタリングも行っています。
出典：株式会社ラボル
提供サービス
資金調達プロは、公式サイトで10秒かんたん資金調達チェックを提供しています。
同サービスは、入力した内容をもとに資金調達の選択肢と調達できる資金の目安額がわかるサービスです。
自社の状況を踏まえて、ファクタリングを始めとした資金調達の選択肢を提示してくれるため、リサーチの手間を省ける可能性があります。
ファクタリングの買取可能額
資金調達プロの買取可能額の上限は3億円です。売上規模が大きい事業者様でも、利用できるファクタリング会社を見つけられる可能性があります。
様々なファクタリング会社と提携して、全国対応している点もポイントで、地方の事業者様でも、相談しやすいエリアでファクタリング会社を見つけられることがあります。
買取可能額の下限は100万円となっているので残念ながら100万円以下の売掛金は原則として売却できません。
ちなみに、10秒かんたん資金調達チェックと問い合せは、公式サイトから、24時間、いつでも行えます。
1,000社以上と提携
資金調達プロは、1,000社以上の資金調達に関わる事業者と提携しており、様々な選択肢の中から、事業者様に適した資金調達方法を提案できます。
資金調達プロが、審査を行ってからファクタリング会社などを紹介している点もポイントです。悪徳業者と遭遇するリスクを軽減できます。
金融庁は、ファクタリングを装った悪徳業者の存在を確認しています。資金調達プロは、ファクタリングの安全性を高めてくれるサービスといえるでしょう。
出典：金融庁「ファクタリングの利用に関する注意喚起」
財務コンサルティングを提供
つなぎ融資を必要とする事業者様に対して、専門家による財務コンサルティングも提供しています。資金調達の悩み、疑問を相談したり、自社の財務状況に適した資金調達方法を検討したりできます。
資金調達プロは、経営サポートを含むサービスを提供しているので、ワンストップで関連する様々なサービスを受けられます。
利用の流れ
基本的な利用の流れは次の通りです。
【利用の流れ】
- 公式サイトへアクセスする
- 10秒かんたん資金調達チェックに情報を入力する
- 10秒かんたん資金調達チェックを完了する
- 自社に適した専門家の紹介を受ける
- 自社に適した資金調達を開始する
10秒かんたん資金調達チェックに入力する情報は、希望金額、翌月の売掛金、売掛先への通知の可否などです。「10秒かんたん」とある通り、難しい情報の入力は求められません。
資金調達に関する情報も提供
資金調達プロは、資金調達ガイドという名称で資金調達に関連する情報の発信も行っています。資金調達ガイドの主なカテゴリは、ファクタリング、ビジネスローン、公的融資制度、助成金・補助金などです。
カテゴリ「ファクタリング」では、ファクタリング会社の情報を発信しています。
したがって、紹介されたファクタリング会社の詳細を確認できます（すべてのファクタリング会社の情報を掲載しているわけではありません）。
資金調達プロの口コミ・評判
資金調達プロを利用した方は、どのような感想を抱いているのでしょうか。ここでは、資金調達ガイドの口コミ・評判を紹介します。
良い口コミ・評判
まず、資金調達プロの良い口コミを見てみましょう。
急な受注に対応できず雇用拡大後に、売掛先の倒産により資金繰りが悪化。
銀行は対応してくれず、困り果てていたところ、ファクタリングによる前払いシステムを知りました。
無事に資金を受けることが出来て非常に助かりました。今は順調に販路を拡大して経営が安定期に入っています。
引用：資金調達プロ
売掛先の倒産で資金繰りが悪化した方の口コミです。ファクタリングを初めて利用したことが示されています。
提携事業者を紹介してもらえるうえ、専門家に相談できるため、資金調達プロはファクタリングに慣れていない方でも利用しやすいでしょう。
どんどん売り上げが上がるのに、仕入れが追い付かない。でも、新規に注文しないわけにはいかないし、従業員への給料を支払わなければなりません。
そんな時に無料診断をしてみたところ、毎月の売掛金がそのまま資金として現金化できることを知りました。
お陰様で売り上げはさらにどんどん拡大していく事が出来ています。融資のように時間もかからないので、非常にスピーディーで助かっています。
引用：資金調達プロ
売上の急激な増加で資金繰りが悪化した方の口コミです。融資に比べ資金調達に時間がかからない点を評価しています。
資金調達プロは、ファクタリング会社を紹介するサービスです。
資金調達にかかる時間は、利用するファクタリング会社で異なりますので、現金化を急いでいる場合は、目安時間を事前に確認しておくとよいでしょう。
60日後に入ってくる売掛金を先に使いたいというのは、経営者であればわかると思います。 しかしその売掛金を先に使える方法があるとは、知りませんでした。銀行の借入が多かったのですが追加融資が断られ、借り入れ以外の方法があるとは知りませんでした。
引用：資金調達プロ
新たな資金調達方法として、ファクタリングを利用した方の口コミです。売掛金を活用して、資金調達できる点を評価しています。口コミにある通り、銀行から追加融資を断られた場合でも、ファクタリングを利用できる可能性があります。審査のポイントなどが異なるためです。資金繰りに困る事業者様にとって、魅力的な資金調達方法といえるでしょう。
契約書がない仕事もありますが、それに迅速に対応していただいて助かりました。他のところだと契約書あっても２社間でいいと書いてあっても３社間にさせてくれとかそっから手数料あげるとこもあったので話しが変わる会社もあるのでスピードも手間も早くてよかったです
引用：Googleマップ
契約書がない状態で申込んだ方の口コミです。柔軟に対応してくれた点と話を変えず迅速に対応してくれた点を評価しています。
ケースによっては、状況に合わせた対応を期待できることがわかります。
悪い口コミ・評判
次に、資金調達プロの悪い口コミを見てみましょう。
初めて利用します。会社員+個人事業主として活動しているため、ネットで完結するサービスは非常に嬉しいです。
ただ、買い取りで初回から否決になってしまい、期待していただけにガッカリしました。
クライアントが年配の多い会社で、口頭や手渡しでのやり取りが多かったことと、クライアント側に会社ドメインがなかったことでエビデンスが足りなかったのかもしれません。
継続的なお付き合いがあり、過去にも入金記録があったので信頼してもらえると思いましたが残念です。
引用：Googleマップ
初めて利用した方の口コミです。エビデンス不足で、利用できなかったと考えています。
ファクタリングの審査では、取引先の信用力などがチェックされます。提出書類などを、事前に準備しておくことが大切です。
取引実態として、相手の取引先との契約書なんて現場仕事でないのは個人でやってる身としてはごく普通。なんでエビデンスの提出にも限界はある。現場で直接会話して次の現場が決まれば文字で残るものがなかったりも普通にする。取引させてもらっている相手の会社はどこも優良会社ばかりで株式会社だったり有限会社だったり20年程持続できてるような会社なので信頼度はあるはず、なんにせよ審査に通ったためしがない。
引用：Googleマップ
現場仕事をしている方の口コミです。優良企業と取引しているものの、契約書などのエビデンスを提出できないため、審査に通過できなかったと感じています。
ファクタリングでは、請求内容を証明するエビデンスが求められます。提出できないと、利用できない恐れがあるため注意が必要です。
資金調達プロのメリット
資金調達プロには、どのような強みがあるのでしょうか。ここからは、資金調達プロのメリットを紹介します。
【資金調達プロのメリット】
メリット①1,000社超の事業者と提携している
資金調達プロは、ファクタリング会社の紹介を行っています。
サービスを提供するうえで、重要になるのが提携事業者数です。提携事業者数が少ないと、ご利用者様に合ったファクタリング会社を紹介できない可能性が高くなります。
資金調達プロは、1,000社を超える事業者と提携しており選択肢の幅が広いため、自社に適したファクタリング会社を見つけられる可能性が高いといえるでしょう。
紹介する前に、資金調達プロが審査を実施している点もポイントです。一定の品質を備えたファクタリング会社を見つけられると考えられます。
メリット②自社に適切なファクタリング会社を選べる
ファクタリング会社の特徴は様々です。手数料率に強みがあるところもあれば、審査、入金のスピードに強みがあるところもあります。各サービスを比較して、自社に合っているところを選ぶことが大切です。
ただし、情報収集には手間と時間がかかります。今すぐ資金を調達したいなど、急いでいるときは十分な比較を行えないことが多いでしょう。
資金調達プロの10秒かんたん資金調達チェックを利用すれば、自社に合っている複数のファクタリング会社を紹介してくれます。比較にかかる手間と時間を大幅に削減できる可能性があります。
10秒かんたん資金調達チェックの利用方法は、公式サイトで必要情報を入力するだけです。必要情報は次の通りです。
【10秒かんたん資金調達チェックの必要情報】
- 希望金額
- 翌月の売掛金
- 翌々月の売掛金
- 売掛先の通知（OKまたはNG）
- 事業形態（法人または個人事業主）
- 会社名
- 会社の所在地
- 氏名
- メールアドレス
- 電話番号
また、資金調達プロでは、専門家に資金調達に関する疑問や悩みを相談することもできます。自社の状況によっては、ファクタリング以外の資金調達方法が適していることもあります。自社に適したファクタリング会社、資金調達方法を見つけられる点は魅力です。
メリット③最大3億円の資金調達ができる
資金調達プロが提携しているファクタリング会社の中には、買取可能額の上限を3億円に設定しているところがあります。したがって、高額な売掛金に対応しているファクタリング会社を探している方に向いています。売上規模が大きい事業者様でも、無理なく利用できる点は資金調達プロの強みです。
ちなみに、入金を受けられるタイミングは最短即日です。実際のタイミングは、利用するファクタリング会社などで異なります。以上を前提としますが、融資よりも早く資金を調達できるケースが多いでしょう。
メリット④財務コンサルティングを受けられる
つなぎ融資を必要とする事業者様には、ファクタリング会社の紹介だけでなく、財務コンサルティングも提供しています。
自社の状況にあわせたアドバイスを受けられるため、ファクタリング以外の資金調達方法を見つけられる可能性があります。
ファクタリング会社の紹介と併せて、経営サポートを受けられる点も魅力です。
メリット⑤2者間、3者間ファクタリングから選べる
資金調達プロは、1,000社を超えるファクタリング会社と提携しており、2者間ファクタリング、3者間ファクタリングに対応できます。
2者間ファクタリングは、取引先からの承諾を必要としない方式、3者間ファクタリングは取引先からの承諾を必要とする方式です。
3者間ファクタリングでは、取引先がファクタリング会社へ売掛金を支払います。それぞれのメリット、デメリットは以下の通りです。
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方式
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メリット
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デメリット
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2者間ファクタリング
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・入金スピードが速い ・取引先の承諾を必要としない
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・3者間ファクタリングに比べ手数料率の相場が高い
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3者間ファクタリング
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・2者間ファクタリングに比べ手数料率の相場が低い
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・入金スピードが遅い ・取引先の承諾、取引先の対応を必要とする
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資金調達プロであれば、自社に適した方式を選択できます。
資金調達プロのデメリット
資金調達プロには、気をつけたい点もあります。ここからは、利用前に知っておきたいデメリットを紹介します。
デメリット①100万円未満は利用できない
資金調達プロの買取可能額は100万円～で、100万円未満の売掛金は売却できません。
個人事業主も利用できますが、売上規模が小さい場合は利用しにくいといえるでしょう。
100万円以下の売掛金を売却したい場合は、他のファクタリング会社を利用する必要があります。
ちなみに、株式会社ラボル（資金調達プロの運営会社）が展開する「ラボル（ファクタリング）」の最小買取可能額は1万円です。サービスの棲み分けを行っていると考えることもできます。
デメリット②複数のファクタリング会社から連絡がくる
資金調達プロで10秒かんたん資金調達チェックを利用すると、自社に合っている複数のファクタリング会社を紹介してくれます。紹介後は、原則としてこれらの会社から電話がかかってきますが、タイミング、件数によっては煩わしく感じることがあるでしょう。
とはいえ、取引の条件や担当者の対応などを確認できる貴重な機会です。
適切に活用すれば、ファクタリング会社の絞り込みを行えます。手数料率、審査内容など、気になる点を予め整理しておくと、情報収集を進めやすくなります。
デメリット③申し込みなどを別に行わなければならない
資金調達プロの基本的なサービスは、ファクタリング会社の紹介です。資金調達プロが、売掛金の買取を行っているわけではありません。
したがって、紹介を受けてから、ファクタリング会社を絞り込み、申し込みなどを改めて行う必要があります。
情報収集の手間を省ける点はメリットですが、考え方によっては2度手間になってしまいます。大きなデメリットではありませんが、押さえておきたいポイントです。
ただし、資金調達プロから情報提供が行われるため、申し込みなどの手続きはスムーズに行える傾向があります。
資金調達プロは評判の良いサービス
ここでは、資金調達プロの口コミ、評判、基本情報、メリット、デメリットなどを紹介しました。
資金調達プロは、ファクタリング会社の紹介などを行っているサービスです。1,000社以上と提携しているため、自社に適したファクタリング会社を見つけられる可能性があります。
買取可能額の上限を3億円に設定している点もポイントです。
ネット上の口コミでは、良い評判を獲得しています。自社に適したファクタリング会社を探している方は、資金調達プロの10秒かんたん資金調達チェックを受けてみてはいかがでしょうか。
資金調達ニュース.comでは、ファクタリングをはじめとする資金調達に関する情報を配信しています。
面談不要以外にも、さまざまな観点からおすすめのファクタリング会社を紹介していますので、ぜひご利用ください。
