GMOフリーランスファクタリングの口コミ・評判を徹底解説

GMOフリーランスファクタリングの基本情報

本題に入る前に、GMOフリーランスファクタリングがどのようなサービスなのかを押さえておきましょう。

【GMOフリーランスファクタリングの概要】

GMOフリーランスファクタリングは、個人事業主の方やフリーランスの方に特化したファクタリングサービスです。
“かんたん・はやい・やすい”と謳っている通り、会員登録が不要で、請求書とご自身の活動記録さえあれば申し込めるのが魅力です。
「すぐに資金を用意したいから、少しの時間も無駄にしたくない！」と考えている方でも、気軽に利用できます。

さらに、GMOフリーランスファクタリングなら少額の資金調達も叶います。
最低1万円の請求書から買い取ってもらえるので、個人事業主の方のみならず、初めてのファクタリングで右も左もわからない事業者様にもぴったりです。
そして東証プライム上場のGMOインターネットグループ株式会社の子会社が提供するサービスであることは、安心材料となります。

しかし、サービスの主な対象となるのは、Webクリエイターやイラストレーターなどの“クリエイター”です。
多職種も受けつけているようですが、「自分は利用できるのかな……？」と不安に思われる場合は、一度問い合わせておくことをおすすめいたします。

GMOフリーランスファクタリングの口コミ・評判

それでは、本項で利用者のリアルな声をお伝えしていきます。
プラスの意見と、マイナスの意見の両方をご紹介しますので、GMOフリーランスファクタリングの利用を検討している方は、ぜひご覧ください。

良い口コミ・評判

はじめに、GMOフリーランスファクタリングの良い口コミ・評判から見ていきましょう。

基本的にフリーランスの仕事をしていて今すぐに現金が手元に欲しいと言う事はそれほどまでなかったのですが、どうしてもタイミングなのかまとまったお金が手元になく大変困っていた時がありました。
周りのフリーランサー仲間の声やインターネットの口コミ評価から自分のフリーランスとしての仕事行ったときの請求書を現金化することができるサービスを探した結果この「GMOフリーランスファクタリング」がとても自分に合っていると思い利用することにしました。
身分証の提出が不要など、30分から1時間の審査で仕事の請求書を現金化することができ、大変助かりました。
急遽まとまった現金が必要なフリーランサーはおすすめです！

引用元：みん評

他社の類似サービスでは煩わしい会員登録が必要など、審査に時間がかかってしまう事も珍しくはありませんが、GMOフリーランスファクタリングではそのような手間は全くありませんでした。
申し込みはオンライン対応しているため自分の好きな時間帯で行えるためストレスが無かったのも私的には嬉しいポイントの1つでもあります。
さらにGMOの子会社のため信用して利用することができるので安心感がありますし、手数料も一律となっているため非常に分かりやすいと感じているので、自信を持っておすすめすることができるサービスだと思います。

引用元：みん評

会員登録が不要で保証人や担保を用意する必要がなく、気軽に申込めます。
フリーランスという働き方を選んで後悔はないのですが、会社員の頃と比べて収入が不安定になります。
生活していると急な出費が重なり、資金繰りで悩むこともあります。
資金調達方法を調べていて、フリーランスでも使えるファクタリングサービスを知りました。
このファクタリングサービスは審査もスピーディーで、急に資金が必要になった時に迅速に調達できます。
信頼できる企業が運営している点もメリットです。

引用元：みん評

これらを見てみると、“かんたん・はやい・やすい”というGMOフリーランスファクタリングの魅力を肌で感じている利用者が多いとうかがえます。

ファクタリングを利用する際は「明日までに支払わなければならないものがある」「赤字経営が続いている」など、資金繰りの問題に直面しているケースが多いです。
このような状態のときは、いかに早く資金を調達できるかを重要視しますがスピーディーな審査に定評のあるGMOフリーランスファクタリングなら、資金調達にかかる時間の短縮が期待できます。
それゆえに、焦っている事業者様の心強い味方となるはずです。

また、上場企業の子会社が運営しているという点に安心感を覚える方も多いようです。
実際に親会社にあたるGMOインターネットグループ株式会社では、2023年から2年連続で“健康経営優良法人”の認定を受けており、社会的な評価も得ています。
こうした評価も、利用者に安心感を与える要素となるのではないでしょうか。

関連記事：赤字決算時にファクタリングを利用できる？注意点を解説

悪い口コミ・評判

次に、マイナスな口コミを見ていきます。

GMOフリーランスファクタリングの低い評価は多くないものの、ゼロではありません。
実際に利用者からは、手数料率に関するネガティブな声が上がっていました。

申し込みをする際には事前に請求書を準備していたので、後は銀行口座さえ設定をするだけで非常にお手軽でしたし、平日の午前中に申し込みをすると30分もかからないくらいで審査結果が届いたので、とても迅速でした。
ただ、少額でも高額でも手数料が9.5%と一律だったので、少額で利用する場合が多かった分手数料が変わらないのは気になりましたし、一律だと紛らわしさがなく分かりやすい反面、少額では利用しにくさがあったので、個人的には一律ではない方が使いやすいのではないかと感じました。
しかし、請求書の全ての額でなくても現金化してもらう事ができるので、その都度都合に合わせながら利用できるのはとても助かっています。

引用元：みん評

手数料が非常に高く、9％という手数料になります。
審査書類が少なくて、スピードは早いけれど、手数料が高いので、売掛金が高額ではないと利用する気持ちになれないので、もう少し改善してもらいたいです。

引用元：ファクログ

GMOフリーランスファクタリングの手数料率は一律で9.5%と定められており、支払期日までの期間や売却する請求書の金額などで変動しません。
そのため、これよりも低い手数料率で取引に応じてくれるファクタリングサービスと比べると、高いと感じるでしょう。

ただし、2者間ファクタリングの手数料率は8％～18％が相場ですので、GMOフリーランスファクタリングが特別高いわけではないことは覚えておきたいところです。

GMOフリーランスファクタリングを利用するメリット

様々な声が上がっていたものの、GMOフリーランスファクタリングは総じて好評なサービスだとおわかりいただけたでしょう。
ここからは、その魅力を深掘りするため利用するメリットについてお伝えしていきます。

メリット①忙しくても利用できる

資金繰りに悩まれているときは、様々な業務に追われるがゆえ、面倒な作業に時間を割くのが億劫になりがちです。
そんなまとまった時間がとれない場合でも気軽に利用できるのが、GMOフリーランスファクタリングのメリットです。

何かと煩わしさを感じる会員登録が必要なく、連絡先や口座番号、請求書などの情報を入力するだけなので、スキマ時間でサクッと申し込むことができます。
それに加えて、申し込んだあとの面談も不要です。
希望すればZoomや電話で面談を実施してもらえることもありますが、いずれもファクタリング会社の事務所に足を運ばなくてよいのはうれしいポイントです。

メリット②手数料率が一律でわかりやすい

場合によっては割高になるものの、手数料率が変動しないのは利用者にとって利点と言えるでしょう。

手数料率が変動するファクタリングサービスの場合は、申し込みの前に見積もりを出してもらうまで、調達可能な金額がわかりません。
さらに、ファクタリング会社によって見積額が異なるため、手数料の負担を少しでも減らしたいときは、複数社を比較検討する必要があります。

その点GMOフリーランスファクタリングのように、あらかじめ差し引かれる分の手数料率が明示されていれば、不安を抱えずに済みます。
現金化できる金額も把握できることから、申し込みの段階で資金計画を立てられるでしょう。

メリット③申し込みに必要な書類が少なくて済む

GMOフリーランスファクタリングに申し込む際に必要な書類は、たったの2つです。
売却予定の請求書と、ご自身の活動を証明できるWebサイトやSNSなどを準備するだけなので、手間がかかりません。

ファクタリングを利用する際は、売掛金に関する書類の他に通帳のコピーや身分証明書、印鑑証明書といった書類が必要となるのが一般的です。
書類によっては、取得するために法務局の窓口で申請しなければならない場合や、受け取るまでに時間を要する場合もあります。
必要書類に不備があると審査に落ちてしまうため、漏れがないかどうかを一つひとつ確認するのが鍵となります。

しかし「とにかく早く資金を調達しないと……」という気持ちでいっぱいになると、準備の抜け漏れや確認不足が起こることも少なくありません。
切羽詰まっているときこそ、準備する書類が少ないファクタリングサービスを選ぶことをおすすめします。
GMOフリーランスファクタリングなら、書類を2点準備するだけなので目こぼれなく、審査落ちのリスクも軽減できるはずです。

関連記事：ファクタリングに必要な書類は？必要書類が少ないファクタリング業者７選もご紹介

GMOフリーランスファクタリングを利用するデメリット

ここまでご覧になり「GMOフリーランスファクタリングは、良いサービスだな」と感じている事業者様も多いのではないでしょうか。
しかし、GMOフリーランスファクタリングにも気がかりな点があるのは事実です。

以下では、利用するデメリットをお伝えします。

デメリット①審査に落ちる場合もある

GMOフリーランスファクタリングに限った話ではありませんが、審査に落ちて資金調達が叶わないケースもあります。

審査落ちのリスクを高める要因は、一つではありません。
経営状況が不安定な売掛先の請求書を売却しようとする場合や、利用者の信用力が低い場合など審査の判断基準は様々です。

GMOフリーランスファクタリングの審査では、“活動の実態が見えるかどうか”が重視されます。
たとえば、Webサイトやブログ、SNSなどで“ご自身の活動をどの程度発信しているのか”“実名で活動しているのか”などの要因は、審査通過の鍵を握ります。
審査落ちのリスクを少しでも減らしたいのであれば、充実した活動内容を“見える化”しておくのがベターです。

デメリット②請求書の金額によっては手数料が負担になる可能性もある

本来であればもっと手数料率を抑えられる金額の請求書を売却した場合は、負担となるかもしれません。

ファクタリングでは、売却する売掛金が高額であるほどファクタリング会社の利益が上がるため、手数料率が下がってお得にサービスを利用できるのが一般的です。
しかし手数料率が一律に定められていると、高額の売掛金を売却しても、そうした恩恵を受けられません。
つまり、GMOフリーランスファクタリングで高額な請求書を売却する場合は、手数料が割高になる可能性があるわけです。

手数料率を抑えたいのであれば、GMOフリーランスファクタリングと同じ会社が運営している“FREENANCE（フリーナンス）”を利用してみてはいかがでしょうか。

FREENANCEもフリーランスに特化したファクタリングサービスで、請求書を即日現金化できるのが特徴です。
手数料率は一律ではなく3%～10%で設定されているため、請求書の金額が大きくても手数料を抑えられるかもしれません。
「高額の請求書を売却したい」「少しでもお得に利用したい」と考えている方は、FREENANCEの利用も視野に入れておくとよいでしょう。

関連記事：フリーナンスの口コミ・評判を徹底紹介

GMOフリーランスファクタリングの利用が適している事業者

GMOフリーランスファクタリングは個人事業主・法人問わず利用できますが、なかでもサービスをおすすめしたい事業者様がいらっしゃいます。
以下では、GMOフリーランスファクタリングの利用に適している人の特徴を解説します。

ファクタリングを初めて利用する事業者

資金調達の手段として、ファクタリングを初めて選択する事業者様もいらっしゃるでしょう。
GMOフリーランスファクタリングは利用方法がシンプルなので、初めてでも簡易的に利用できるはずです。

またファクタリングの初回取引では、利用者の信用を調査するために多くの必要書類の提出を求められたり、リスク軽減を目的に手数料率が上がったりすることがあります。
初回の買取可能額に上限を設けているファクタリング会社も存在するため、不満を感じる取引となる可能性が無きにしもあらずです。

しかしGMOフリーランスファクタリングなら、そういった心配はありません。
準備する書類が少なくて済むうえ、手数料率も固定化されています。
「単発で利用できるように」と作られたサービスなので、買取可能額にも上限がなく高額な請求書にも対応できます。
このように安心できる材料がそろっているからこそ、初心者の方におすすめできるサービスとなっています。

資金繰りに悩むフリーランス

GMOフリーランスファクタリングは「急な出費が重なってしまった」「支払いが追いついていない」など、資金繰りに苦しめられているフリーランスの方にも最適です。

フリーランスは法人と比べると事業規模が小さく、業績や財務が不安定になりがちです。
資金繰りが悪化して「お金を借りたい」と思っても、事業を始めたばかりだったり赤字経営が続いていたりすると、金融機関から融資を受けられないかもしれません。

このように悩まれるときもGMOフリーランスファクタリングなら解決できるでしょう。
クリエイターをはじめとするフリーランスに特化したサービスであるため、安心して利用できます。

手続きに手間をかけたくない事業者

急いで資金を調達したいときには、やるべきことはできる限りコンパクトにしたいところです。
GMOフリーランスファクタリングは、何かと面倒な必要書類の準備や、面談などに時間をかけたくない事業者様にもうってつけのサービスです。

繰り返しにはなりますが、GMOフリーランスファクタリングに申し込む際には、請求書とご自身の活動記録を準備するだけで済みます。
面談も必要ないため、申し込んでから手元に資金が入るまで手間がかかりません。

それに加えて、基本的にはメールでのやり取りとなるため、ファクタリング会社の事務所に足を運ばなくてよい点もうれしいものです。
「工数を減らして資金調達を円滑に進めたい」と思われる事業者様は、利用を検討してみてはいかがでしょうか。

GMOフリーランスファクタリングを利用する流れ

最後に、GMOフリーランスファクタリングを利用して資金を調達するときは、どのようなプロセスを踏むこととなるのかをお伝えします。

【GMOフリーランスファクタリングを利用する流れ】

1. 請求書をアップロードする
2. 審査を受ける
3. 審査通過後に身分証明書を提出する
4. ご自身が指定した口座への入金を確認する
5. 売掛先から支払われた代金を、そのままGMOフリーランスファクタリングの口座に振り込む

GMOフリーランスファクタリングの利用を決めたら、まずは公式サイトからサービスに申し込みます。
請求書のアップロードに加えて、連絡先や銀行口座などの必要事項を入力し、審査を受けましょう。
申し込みの状況や時間帯によって異なりますが、審査結果は30分前後で送られてくることがほとんどです。

審査結果を確認したら、運転免許証やマイナンバーカードなどの身分証明書を提出します。
このとき健康保険証や年金手帳といった、顔写真のない身分証明書は認められませんので、ご留意ください。

本人確認が実施され、何も問題がなければ、ご自身が指定した銀行口座に手数料率が差し引かれた分の金額が振り込まれます。
後日、売掛先から請求書の代金が支払われたら、GMOフリーランスファクタリングが指定する口座に振り込んで取引は終了です。
なお、口座への振り込みは、請求書に記載のある支払期日の翌営業日までとなります。

GMOフリーランスファクタリングにはポジティブな口コミ・評判が多い

今回は、GMOフリーランスファクタリングを利用した方のリアルな声をお伝えしました。

申し込みの手軽さや審査時間の短さに定評のあるサービスが、GMOフリーランスファクタリングです。
実際に口コミでも、スピーディーな対応に満足している利用者が多い印象です。

手数料率に関してはネガティブな声が上がっていたものの、基本的には良い評価がなされているサービスであることがわかりました。

資金調達ニュース.comでは、フリーランスでも利用可能なファクタリング会社を、数多く紹介しております。
利用者の口コミ・評判もあわせて紹介しておりますので「ファクタリングを利用して資金を調達したい」と思われる事業者様は、ぜひご覧ください。