アクセルファクターの基本情報
アクセルファクターの基本情報は次の通りです。
|
アクセルファクターの基本情報
|
|
運営会社
|
株式会社アクセルファクター
|
|
入金スピード
|
最短即日
|
|
手数料率
|
2％～
|
|
最小買取可能額
|
30万円
|
|
最大買取可能額
|
上限なし
|
ここからは、アクセルファクターの基本情報や提供しているサービスの紹介をしていきます。
株式会社アクセルファクターが運営
アクセルファクターは、ネクステージグループホールディングス株式会社のグループ企業である、株式会社アクセルファクターが運営しています。
同社は「すべての経営者様の利益につながるファクタリング会社を目指す」を経営理念に掲げて、2018年に新宿区高田馬場で誕生しました。
2024年9月時点の国内拠点は本社（東京）、仙台営業所、名古屋営業所、大阪営業所の4つ、2023年時点の買取申込額は350億円です。
株式会社アクセルファクターは、中小企業支援に関する専門知識、実務経験が一定レベル以上と認められた経営革新等支援機関です。
経営革新等支援機関は、小規模事業者、中小企業の経営を強化するため、専門性を活かした支援を行います。
株式会社アクセルファクターにおいては、知識、経験とも豊富なコンサルタントチームが、事業者様の課題にあわせたアドバイスを行っており、事業の成長や経営改善にフォーカスしたサポートも受けられます。
2者間ファクタリングと3者間ファクタリングに対応
アクセルファクターは、2者間ファクタリングと3者間ファクタリングに対応しています。
2者間ファクタリングは事業者様とファクタリング会社だけで取引する方式、3者間ファクタリングは取引先からの承諾を必要とする方式です。
3者間ファクタリングでは、取引先がファクタリング会社へ売掛金を支払います。
基本的な利用の流れ
アクセルファクターの基本的な利用の流れは次の通りです。
【利用の流れ】
- 電話または公式サイトで問合せ
- 案内に従い必要書類を用意する
- 必要書類を提出する
- 買取金額の提示を受ける
- 審査・契約
- 買取金の入金
具体的な利用の流れは、2者間ファクタリングと3者間ファクタリングで異なります。
前者では買取金の入金後に債権譲渡登記（省略できるケースあり）、後者では買取金の入金前に取引先の承諾が必要です。
必要書類
必要書類は「原則として提出する書類」と「必要に応じて提出する書類」にわかれます。
「原則として提出する書類」は次の通りです。
【原則として提出する書類】
- 売掛金を確認できる書類
- 入金を確認できる預金通帳
- 直近の確定申告書（所得税または法人税）
- 代表者の身分証
売掛金を確認できる書類として、請求書、注文書の提出を求められます。
代表者の身分証は、運転免許証やパスポートなど、顔写真付きのものであれば1点、顔写真なしのものであれば2点（保険証と公共料金の領収書などの組み合わせ）が必要です。
「必要に応じて提出する書類」は次の通りです。
【必要に応じて提出する書類】
- 納税証明書（または納付書、領収書）
- 印鑑証明書
- 取引先との契約書
取引先との契約書は、売掛金の存在を確認するための書類です。
取引の根拠になる基本契約書、請負契約書、業務委託契約書などが該当します。
原則即日振込
アクセルファクターは、即日振込をモットーとしており、公式サイトによると、実際に即日振込できた割合は50％超です。
審査開始時期を早める、エビデンス資料（必要書類）を簡素化する、現場の担当者に決済判断を行わせる、状況や希望に応じて非対面取引に対応するなどの取り組みで、振込までにかかる時間を短縮しています。（※3者間ファクタリングは取引先の承諾を必要とするため、即日中の振り込みは難しい可能性があります）
出典：Accel Factor「ファクタリングは原則即日振込」
手数料率
アクセルファクターの手数料率の目安は以下の通りです。
|
買取金額
|
手数料率
|
|
～100万円
|
10％～
|
|
101万円～500万円
|
5％～
|
|
501万円～1,000万円
|
2％～
|
|
1,001万円以上
|
要問合せ
|
2者間ファクタリングと3者間ファクタリングにおける手数料率の目安は次の通りです。
|
ファクタリング方式
|
手数料率
|
|
2者間ファクタリング
|
3%～10％
|
|
3者間ファクタリング
|
1%～8％
|
具体的な手数料率は、エビデンス資料などで異なります。詳しくは、アクセルファクターにご確認ください。
買取可能額
アクセルファクターの買取可能額は下限が30万円で、上限の設定はありません。
様々なニーズに応えられるように、買取可能額を設定しており、支払いサイト180日までの売掛金に対応している点もポイントです。
入金まである程度の期間があっても、売掛金を現金化できる可能性があります。
アクセルファクターの口コミ・評判
アクセルファクターを利用した方は、どのような感想を抱いているのでしょうか。
ここからは、アクセルファクターの口コミ・評判を紹介します。
良い口コミ・評判
まずはアクセルファクターの良い口コミ・評判を見てみましょう。
建設業を営んでおります。
過去に破産した経験があるため、金融機関からの融資をうけることができないので、2年前に起業した直後からファクタリングを利用させて頂いてます。
今までに5社ほどファクタリング会社さんとお付き合いさせて頂きましたが、アクセルファクターさんが一番根気強く、親身になって対応して下さいました。
なんと言っても担当して下さったAさんがお若いのに優秀な方で、話がとてもスムーズに進んだことが有難かったです。
ようやく二期目の決算を迎えて、ノンバンク等の融資に挑戦しようとしているのですが、そこでもAさんが親身になって相談に乗って下さり融資専門のコンサルさんをご紹介下さいました。
このままファクタリングを続けさせた方がAさんの利益になるかと思うのですが、相手企業の健全運営を優先されるあたりがAさんを信頼出来る所以ではないかと思います。
今後ファクタリングを利用したくないのが本音ですが、必要な時があればまたAさんにお願いしたいと思います。
今後とも宜しくお願い致します。
引用：Googleマップ
建設業を営んでいる方の口コミです。事業者様の健全経営を優先し、融資専門のコンサルタントを紹介した点が評価されています。
アクセルファクターは、経営革新等支援機関として小規模事業者、中小企業の経営をサポートしています。
経営が落ち込み、融資が受けられず、困っているところで、アクセルファクターさんに出会いました。けれど、手数料等半信半疑。もっと安いところはないか…等、いろいろ調べました。手数料の安さに釣られ、いろいろな会社に問い合わせたのですが、土壇場で高額な手数料を提示されたり、ことわられたり…が多く、結局、アクセルファクターさんの手数料は安い方だ…と実感しました。また、こちらの請求ミスで予定通りに入金できなかった時には、かなり無理なお願いをして助けていただきました。
おかげで、倒産の危機をなんとか免れました。感謝しています。
引用：Googleマップ
融資が受けられず困っていた方の口コミです。トラブル発生時の対応を評価しています。
アクセルファクターは、事業者様の事情、状況にあわせた対応を心がけおり、柔軟な対応を期待できる点は魅力です。
必要書類は多いですがそれだけ信頼ができる証であると思います。 要望にもなるべく応えてもらえて 親身に相談に乗ってくれるのでこれからも 安心して利用させてもらいます。
引用：Googleマップ
こちらの口コミでも、事業者様の要望に応える柔軟な対応が評価されています。ちなみに、必要書類は先述した通り「原則として提出する書類」と「必要に応じて提出する書類」にわかれます。
予め確認しておくと、手続きをスムーズに進めやすくなります。
開業してまもない当社でしたが、他の会社では門前払いのところをなんとか担当の方が親身になって対応していただき無事に乗り切ることができました！担当の方によっては違うのかもしれませんが、他の会社にはない「親身な対応」と「スピード感」がとても好印象でした！
引用：Googleマップ
開業後、間もないタイミングで利用した方の口コミです。親身な対応とスピード感を評価しています。
状況により即日振込できないこともありますが、迅速な対応を期待できます。
資金調達と面でとてもお世話になっています。
金融知識の豊富な担当者様が多数在籍されているようで、いろいろな面でサポートしていただいています！
引用：Googleマップ
アクセルファクターは、経営革新等支援認定機関として、事業の成長、経営改善に焦点を当てたサポートを行っています。様々な支援を受けながら、ファクタリングに依存しない状態を目指せる点は魅力です。
悪い口コミ・評判
次に、アクセルファクターの悪い口コミ・評判を見てみましょう。
担当の方が親身ではあったが何回も同じ説明をしました！理解されてないのか…結局審査落ち。審査部が怪しんでると言われてる部分は説明したのに本当に担当から伝わってるのか謎…｡怪しんでる部分は納得していただけると思ってただけに残念でした。もう少しスムーズな対応してくれるファクタリング会社は他にもあるかと思います。
引用：Googleマップ
不明瞭な点に関して何度も説明を求められた方の口コミです。意思疎通がうまく図れなかった可能性があります。利用にあたり注意したいポイントといえるでしょう。
対応が本当に遅い。いろいろ書類を用意して、日繰り票を何度も何度も書かされて朝から夜遅くまで連絡待ちで仕事を何も出来ず結局審査落ちでした。本当にひどいです。
引用：Googleマップ
対応の遅さに不満を感じている方の口コミです。
アクセルファクターは即日対応を目指していますが、状況によっては対応に時間がかかることもあります。
余裕をもって利用することが大切です。
連絡が遅く不安になります。担当の方に連絡をしても折り返しがありません。不安になりフリーダイヤルの方へ連絡をしている内に、現在進行しておりますとの返事をいただきました。
LINEでやり取りをしているのに、進捗が全くありません。
また、一通り資料を提出して印鑑証明・謄本を入手する旨を伝えられたために入手しましたが、その後に買取不可の連絡を受けました。
※他のファクタリング会社では買取可であり、アクセルファクター様よりも手数料は安くありました。
謄本・印鑑証明だけでも3,000円ほどの損失であり、半日動いた交通費や労力も無駄です。
先に必要書類だけを用意・提出させる点が非常に手際が悪いと感じました。
引用：Googleマップ
担当者と連絡をスムーズに行えなかった方の口コミです。
丁寧な対応に満足している方がいる一方で、対応に不満を感じている方もいます。
心配な方は、お問い合わせの段階から対応を評価しておくと良いでしょう。
他の方も書かれていますが取り敢えず連絡が遅いです。
追加資料も多く、結局3日間やりとりしました。
私は諦めて他に問合せてみる事にしました。
引用：Googleマップ
こちらも、連絡をスムーズに行えなかった方の口コミです。追加資料を求められた点にも不満を感じています。
基本の必要書類は請求書等、預金通帳、身分証明書、確定申告書の4点ですが、ケースによっては取引先との契約書や納税証明書などの提出も求められます。
事前に確認しておくと、準備にかかる時間を短縮できるでしょう。
アクセルファクターを利用するメリット
ここからは、アクセルファクターを利用するメリットを紹介します。
【アクセルファクターを利用するメリット】
メリット①買取可能額が幅広い
アクセルファクターは、買取可能額の下限を30万円に設定しており、売掛金が少額の事業者様でも、利用できる可能性があります。
買取可能額の上限は無制限で、取引金額が大きい事業者様の利用にも対応しています。
買取可能額の幅を広く設定している理由は、できるだけ多くの事業者様に利用してもらうためです。
株式会社アクセルファクターの経営理念（全ての経営者様の利益につながるファクタリング会社を目指す）を反映しているといえるでしょう。
メリット②2者間と3者間、両方に対応している
2者間ファクタリングと3者間ファクタリングに対応している点もアクセルファクターの強みです。
両者のメリット、デメリット、手数料率は異なります。基本的なメリット、デメリットは以下の通りです。
|
方式
|
メリット
|
デメリット
|
|
2者間ファクタリング
|
・取引先からの承諾を必要としない
・入金が早い
|
・手数料率がやや高い
|
|
3者間ファクタリング
|
・手数料率がやや低い
|
・取引先からの承諾が必要
・取引先に負担がかかる ・入金が遅い
|
手数料率は次の通りです。
|
方式
|
手数料率
|
|
2者間ファクタリング
|
3%～10%
|
|
3者間ファクタリング
|
1%～8%
|
2者間ファクタリングと3者間ファクタリングに対応しているため、自社に合っている方式を選べます。
メリット③債権譲渡登記なしで契約できる
一般的に、2者間ファクタリングは、債権譲渡登記を必要とします。債権譲渡登記は、債権譲渡を登記し、第三者に対する対抗要件を備える手続きです。
2者間ファクタリングの場合、債権譲渡の事実を知っているのは、事業者様とファクタリング会社だけです。したがって、ファクタリング会社は、利用者が同じ売掛金を複数のファクタリング会社に売却している可能性があるという二重譲渡のリスクを抱えます。このリスクを軽減するため、行われているのが債権譲渡登記です。
アクセルファクターは、審査結果、買取金額、事業者様の状況などにより、債権譲渡登記なしで取引を行っています。
債権譲渡登記が必要な場合も、先に振込を済ませる、後日に登記を行うなど、柔軟な対応を心がけています。
登記の時間を確保できない方でも、利用できる可能性があります。
メリット④審査通過率が高い
公式サイトに記載されている審査通過率は93％です（※年度、件数などは不明）。
アクセルファクターは、事業者様目線で柔軟な審査を行っていることが一つの特徴です。
例えば、一般的なファクタリング会社は、税金を滞納していると、利用できないケースが少なくありません。取引先から代金が支払われたタイミングで、財産の差し押さえがあると、未回収のリスクが発生してしまうためです。
アクセルファクターは、税金滞納があっても審査を受けることができ、業績、実績、状況などによってはファクタリングを利用できることもあります。
審査通過率が高い点、柔軟な審査を行っている点は魅力です。
メリット⑤経営の立て直しをサポート
株式会社アクセルファクターは、2023年に経営革新等支援機関に認定されています。
これを受けて、豊富な知識と経験を有するコンサルタントチームが、事業の成長と経営の改善にフォーカスしたサポートを行っています。
ファクタリングは、経営課題を解決する手段のひとつですが、アクセルファクターではファクタリングの利用が適切ではないと判断した場合には、無理な買取を行わないこととしています。
事業の成長、経営の立て直しをサポートしてくれる点も、アクセルファクターを利用するメリットです。
メリット⑥早期申込割引を実施
アクセルファクターは、新たに利用する事業者様を対象に早期申込割引を提供しています。
早期申込割引は、以下の条件を満たす場合に手数料率の割引を受けられる制度です。
|
条件
|
割引率
|
|
申込日から入金希望日まで30日以上ある
|
1％
|
|
申込日から入金希望日まで60日以上ある
|
2％
|
ここでいう申込日は、株式会社アクセルファクターが申込資料を受領した日です。
利用を予定している方は、申込手続を早めに済ませておくと良いでしょう。
メリット⑦安心して相談できる
株式会社アクセルファクターは、プライバシーマーク取得企業です。
企業情報、個人情報の適切な保護、管理に努めるだけでなく、従業員を対象に定期的なコンプライアンス研修を実施しています。ファクタリングの利用を、取引先などに知られたくないと考える事業者様は多いでしょう。
相談しやすい体制を整えている点もアクセルファクターの魅力です。
アクセルファクターを利用するデメリット
アクセルファクターには、利用前に理解しておきたいデメリットもあります。主なデメリットは次の通りです。
デメリット①手数料率が比較的高い
アクセルファクターの手数料率は買取金額で異なります。少額の場合は、やや割高といえるでしょう。
手数料率の目安は次の通りです。
|
買取金額
|
手数料率
|
|
～100万円
|
10％～
|
|
101万円～500万円
|
5％～
|
|
501万円～1,000万円
|
2％～
|
|
1,001万円以上
|
要問合せ
|
買取金額が100万円以下の場合は10％～の手数料がかかります。継続して利用すると経営に悪影響を与える恐れがあります。適用される手数料率を確かめてから利用することが大切です。
デメリット②売掛先が個人の場合は買い取ってもらえない
アクセルファクターは、法人、個人事業主を問わず利用できますが、個人に対する売掛金は買い取っていません。売掛先の信用力を評価できないためです。
ちなみに、株式会社アクセルファクターは、審査で売掛先の信用力を最重要視しています。個人に対する売掛金を買取ってほしい場合は、他のファクタリング会社を利用する必要があります。
デメリット③少額債権の利用ができない
アクセルファクターが設定している買取可能額の下限は30万円です。
これより少額の売掛金は買い取っていないため、取引金額が少ない事業者様は利用しにくいと考えられます。
少額の売掛金を売却したい場合も、他のファクタリング会社を利用する必要があります。
アクセルファクターの利用が適している事業者
アクセルファクターは、どのような事業者様に適しているのでしょうか。
向いている事業者様の特徴を紹介します。
支払いサイトの長い売掛金をお持ちの事業者
アクセルファクターは、最長で支払いサイト180日までの売掛金に対応しているため、支払いサイトが長い売掛金をお持ちの事業者様に向いています。
元請けの都合で支払いに時間がかかる、工期が長いため支払いが遅くなるといった場合でも利用できる可能性があります。
支払いサイトが理由で売掛金の買取を断られた方は、アクセルファクターで相談するとよいかもしれません。
早急に現金を手にしたい事業者
アクセルファクターは、即日振込をモットーにしており、売掛金をできるだけ早く現金化したい事業者様にも向いています。
ただし、すべてのケースで即日振込を行えているわけではありません。
アクセルファクターによると、即日振込できた割合は50％超とされていますが、急いでいる場合には余裕をもって申し込むことが大切です。
また、3者間ファクタリングを選択すると、取引先からの承諾などが必要になるため、原則として即日振込はできません。
2者間ファクタリング、3者間ファクタリングの選択にも注意が必要です。
アクセルファクターの口コミ、評判を確認してから利用しよう
ここでは、アクセルファクターの口コミ、評判、基本情報などを紹介しました。
アクセルファクターは、即日振込を目指しているファクタリング会社です。2者間、3者間ファクタリングに対応している点、買取可能額に上限を設けていない点が特徴といえるでしょう。
また、経営革新等支援機関として、企業経営のサポートも行っており、これらの点が口コミで高く評価されています。
すべての方が満足しているわけではありませんが、基本的には評判の良いファクタリング会社といえるでしょう。この記事で紹介した口コミ、評判を参考に、利用を検討してみてはいかがでしょうか。
資金調達ニュース.comでは、ほかにもさまざまなファクタリングサービスの口コミ・評判を紹介しております。
ファクタリング会社選びにお悩みの方は、ぜひほかの記事もご覧ください。
